KYC Kontoverifizierung
KYC ist entscheidend für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche. Es ist im Wesentlichen die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, die regulierte Unternehmen wie Banken verpflichten müssen, um das mit einem Kunden verbundene Risiko zu bewerten und zu überwachen. Daher ist der Begriff KYC in der virtuellen Welt ein wichtiges Thema geworden und wird in vielen Branchen beachtet.
KYC Regulationen und rechtliche Grundlagen
Eigentlich könnte alles so einfach sein. Der KYC-Prozess verlangt vom Finanzsektor, sich weltweit an seine Vorschriften zu halten. Diese Vorschriften umfassen eine richtige Identifizierung der Person durch einen Lichtbildausweis oder ähnliches Dokument. Es wird impliziert, dass Selfies oder Bilder keine ausreichende Sicherheit im Netz beweisen und daher nicht benutzt werden können. Vor allem bei Finanztransaktionen müssen legale Dokumente vorgelegt werden, die eine Person richtig identifizieren. Die gesetzlich vorgeschriebenen Sicherheitsstandards möchten daher eine andere Lösung haben, die seriöser ist als Selfies oder einfache Bilder von einer Person. Eine formelle Kundenidentifikation muss höhere Standards aufweisen und diese werden von rechtlichen Institutionen verlangt.
KYC und Spielerschutz im Rahmen des neuen Glücksspielstaatsvertrags 2021
Der neue Glücksspielstaatsvertrag erlaubt den Betrieb von Spielen in Online Casinos und schafft gleichzeitig Mechanismen und Auflagen, die dem Schutz und der Sicherheit der Spieler dienen. Ein Ziel ist der Schutz von Minderjährigen und gefährdeten Spielern. Ein weiteres Ziel ist es, Anzeichen einer Spielsucht frühzeitig zu erkennen. Um gefährdete Gruppen zu identifizieren, müssen eindeutige Spielerdaten erhoben und vom Anbieter verifiziert werden.
Es obliegt den Anbietern, ein technisches System einzurichten und zu betreiben, das alle erforderlichen Daten, die die zentrale Glücksspielaufsichtsbehörde zu ihrer Kontrolle anfordert, sammelt und vorhält.
Welche Bedeutung hat KYC für Online Casinos?
Der KYC-Prozess ist obligatorisch für Online-Glücksspielanbieter und zielt darauf ab, Finanzkriminalität zu beseitigen. Im Wesentlichen verifiziert KYC, dass Spieler die sind, für die sie sich ausgeben und Banken und andere Institutionen führen dies durch, um Geldwäsche und andere Betrügereien zu reduzieren. KYC hilft einem Online Casino ohne deutsche Lizenz, einen Kunden durch personenbezogene Daten und ID-Nachweise zu identifizieren. Auf diese Weise hilft der Prozess den Plattformen, den Fluss illegaler Gelder einzudämmen. Außerdem wird das Spielen durch Minderjährige reduziert, während selbst ausgeschlossene Spielsüchtige daran gehindert werden, mehrere Konten zu eröffnen. Darüber hinaus stellt dieser Prozess sicher, dass Online Casinos kein Geld an betrügerische Benutzer verlieren.
Was sind die Anforderungen an den KYC-Prozess in Online Casinos?
Die Gesetzgebung besagt, dass Betreiber von Online Casinos personenbezogene Daten sammeln und abgleichen müssen, um den Spieler zu identifizieren. Durch den Einsatz umfassender Methoden zur Identitätsprüfung können Glücksspielanbieter die Kontoeinrichtung und Kundenakquise verbessern, die Risiken von Betrug und Nichteinhaltung vermeiden und ihren Kundenstamm für Online-Glücksspiele sorgenfrei erweitern. Allerdings ist nicht jedes Datenverifizierungstool dafür geeignet.
Ziel der Identitäts- und Adressverifizierung ist es, den Onboarding-Prozess durch die Bereitstellung genauer Kundendaten zu verbessern. Funktionen wie „Type-Ahead“ oder „Fuzzy-Matching“ bieten einen reibungslosen Onboarding-Prozess und bieten Endbenutzern das beste Kundenerlebnis. Gleichzeitig hilft die Adressprüfung den Anbietern, ihrer Pflicht nachzukommen, indem sie nur gültige und relevante Adressen vorschlägt.
Glücksspielunternehmen, die zusätzliche Ebenen von Identitätsattributen anwenden, einschließlich der Adressvalidierung, stellen den reibungslosen Ablauf sicher, den ihre Kunden erwarten. Die Adress-, Telefon- und E-Mail-Verifizierungslösungen erhöhen die Registrierungsraten, indem sie das Kundenerlebnis verbessern und die Einhaltung von Vorschriften sicherstellen.
Beispielsweise kann ein Online Casino für echtes Geld den KYC-Prozess einleiten, indem es die Spieler auffordert, bestimmte Dokumente bereitzustellen. In einem solchen Fall möchte die Plattform bestimmte Details über den Spieler bestätigen oder beweisen, einschließlich der folgenden:
- Ausweispapiere
- Adressbestätigung
- Bestätigung der Zahlungsmethode
Nach der Einleitung des KYC-Prozesses verbietet ein Online-Glücksspielanbieter seinem Spieler, Geld von seinem Konto abzuheben oder einzuzahlen, bis er die Überprüfung vollständig abgeschlossen hat. Die Nichteinhaltung einer KYC-Anfrage oder die Nichtbereitstellung der von der Plattform geforderten Dokumente führt zur Schließung des Spielerkontos. Es folgt der Verfall der Gelder auf dem Casinokonto des Spielers und aller Bonusgelder.
Probleme bei der KYC Überprüfung
Während KYC-Prozesse wichtig sind, gibt es für Online Casinos einige Nachteile. ID-Verifizierungsprozesse können zeitaufwendig sein. Wenn der Anbieter in der Lage ist, den Verifizierungsprozess digital durchzuführen, kann er fast sofort abgeschlossen werden. Ohne eine digitale Lösung kann der Verifizierungsprozess jedoch Wochen dauern. Es ist üblich, dass Online Casinos ganze Compliance-Teams haben, um die Dokumente der Spieler zu bearbeiten. Um den Prozess zu beschleunigen und ein zusätzliches Maß an Sicherheit hinzuzufügen, fordern einige Casinos die Spieler auf, ein Selfie mit ihrem Personalausweis oder ihrer Zahlungskarte zu senden, um ihre Identität oder Zahlungsmethode zu bestätigen.
Warum fragen Casinos nach der Herkunft des Geldes?
Die Aufsichtsbehörden schreiben vor, dass Online Casinos die KYC-Prozesse implementieren, um die Identität der Spieler zu überprüfen und das Online-Glücksspiel durch Minderjährige, problematisches Einzelpersonen, Geldwäsche und Betrug zu verhindern.
Unter bestimmten Bedingungen kann eine Guthabenprüfung von den Glücksspielbetreibern durchgeführt werden, wenn es auf einem registrierten Konto Unstimmigkeiten oder Störungen in der Guthabenlage gibt. Diese Überprüfung erfolgt nicht täglich oder wöchentlich, sondern nur bei Anhaltspunkten für verdächtige Aktivitäten auf dem Konto oder eine wesentliche Veränderung des Guthabens.
Online Casinos verlangen nicht bei jedem Spiel einen Transaktionsnachweis, da sich die Spieler beleidigt fühlen könnten, wenn ihnen wiederholte Fragen gestellt werden. Die Anbieter versuchen ihr Bestes, um die Spieler, die in ihre Webseiten investieren, nicht zu beleidigen. Ihre einzige Chance, in die Konten zu schauen, besteht darin, dass der Spieler durch massive Gewinne Geld gewinnt. Betreiber können dann bestätigen, ob das eingezahlte Geld echt ist oder nicht, indem sie zuvor durchgeführte Transaktionen durchlaufen.
Die Vorteile von Know Your Customer (KYC)
Die wichtigsten Vorteile des KYC-Prozesses danke der fortschrittlichsten Technologien der künstlichen Intelligenz sind die Verhinderung der Teilnahme von Betrügern an ICOs für böswillige Zwecke. Vor allem nützlich ist KYC in der Welt des virtuellen Glücksspiels, indem eine Bekämpfung von Straftaten wie beispielsweise Geldwäsche oder Nutzung des Services für Minderjährige erfolgt.
KYC – Verifizierung leicht gemacht
Einige Plattformen verwenden Produkte, die biometrische Daten verwenden, um den ID-Verifizierungsprozess zu beschleunigen. Mithilfe der Gesichtserkennungstechnologie kann die KI das Selfie eines Spielers sofort mit seiner ID vergleichen und aufdecken, ob es sich um eine Übereinstimmung handelt oder nicht.
Die Europäische Kommission kündigte im Vorjahr einen Plan zur Schaffung einer kontinentweiten e-ID an, die es europäischen Bürgern ermöglichen würde, elektronische Dokumente zu teilen. Während die digitale ID darauf abzielt, alle Arten von finanziellen Übergängen zu glätten, stellte die European Gaming and Betting Association mehrere offensichtliche Vorteile für die iGaming-Branche fest. Die Einführung der e-ID könnte die Kosten für Identitätsprüfungssoftware reduzieren oder sogar eliminieren.
